Faturamento com Integração Bancária Online
1. Faturamento
Durante a etapa de Opções > Financeiro no faturamento, o faturista envia os dados de cobrança ao contas a receber:
Nesta etapa do financeiro, a seguinte tela tela é exibida ao faturista com os vencimentos e os valores conforme cadastro da nota:
Aqui, toda e qualquer combinação pode ser feita, devendo sempre expressar a realidade. No exemplo acima, o cliente vai fazer um PIX em 25/08 para o Santander e mais 2 parcelas em boleto Itaú para os meses seguintes.
Observe que quando o banco está configurado para operar online, o SIGA exibe "API" ao lado do nome/conta.
2. Automatizar seus cadastros antecipadamente
Você já deve saber que no cadastro de cada cliente, existem os dados padrão de faturamento. Entendemos que, dependendo da negociação, nem todos os pedidos seguem essa regra. Mas uma vez cadastrados esses dados, eles seguem ao longo de todo o processo até o faturamento.
Tela do cadastro de cliente
Esses dados padrão são transferidos para o pedido. Mas o comercial tem total autonomia para configurar os dados de faturamento, dependendo da negociação específica em cada PED. Mas são os dados do pedido, em última análise, que vão para o documento fiscal, a NFe, e consequentemente para os vencimentos.
Caso você não queira deixar amarrado o banco padrão no cadastro dos clientes (ou apenas a forma e a condição de pagamento), existe ainda uma outra opção que você pode deixar configurada no banco:
Tela de cadastro do banco (em "Mais detalhes")
Durante o faturamento, quando o SIGA não encontra um banco padrão definido para o cliente, o SIGA busca nos bancos cadastrados, qual deles está como "Banco padrão" e usa este na tela do faturista. Desta forma, você do financeiro que tem acesso ao cadastro dos bancos no SIGA, tem a condições de estipular, por exemplo, a cada semana qual banco vai receber o maior volume de cobranças.
Por exemplo, segunda-feira você coloca o Bradesco como banco padrão. Todos os clientes que não têm o "Banco padrão" cadastrado vão automaticamente ser direcionados para o Bradesco. Se na quarta-feira você quiser passar a enviar as cobranças para o Itaú, basta marcar o Itaú como banco padrão (foto acima), e a cobrança de todos os clientes que não têm banco definido, vai cair no Itaú.
De qualquer maneira, como sempre, o faturista tem a opção de trocar o banco e as condições durante o faturamento, de acordo com a necessidade:
Tela de envio das parcelas da nota ao financeiro
Importante
Os títulos serão automaticamente registrados após "Prosseguir" na tela acima. Qualquer alteração posterior estará sujeita às taxas cobradas pelo seu banco, como de praxe. Leia também a seção 4 abaixo.
3. Alteração nos títulos
Sempre que a nota exibir uma data de faturamento, significa que os títulos já foram lançados no contas a receber:
Trecho da tela da NFe indicando "nota faturada"
E para cada título no Contas a Receber, você ganha os seguintes novos itens no menu de Opções:
Comandos / instruções diretamente com o banco
Notas
I. Para títulos porventura ainda não registrados, o menu de comandos exibe "Registrar".
II. Caso você prefira desativar o menu "Comandos banco" para os seus usuários no financeiro, e comandar somente através do Site do banco, você pode desativar os comandos do usuário aqui no cadastro do banco:
Tela de cadastro do banco (em "Mais detalhes")
Histórico
Todos estes comandos são transmitidos diretamente ao banco, e têm a mesma função (e validade) que no Bankline ou pelo Site do banco. Toda operação feita por aqui, aparece na sua seção de Cobranças do banco. Use com responsabilidade, e tudo fica devidamente registrado na aba de histórico do título:
4. Detalhes importantes
Como os títulos vão para o banco automaticamente após o "Prosseguir" na tela acima, qualquer erro ou alteração posterior (banco errado, troca do vencimento, precisou dar desconto depois, etc) o banco pode te cobrar as taxas para cada uma dessas operações. Taxa para alteração de valor, taxa pra baixa, taxa pra isso e aquilo. Além das taxas regulares da cobrança.
a) Faça com que os vencimentos, valores, etc, sejam verificados com ainda mais critério, para que estejam de acordo com a nota. Verifique feriados futuros, antecipação de alguma parcela, etc, antes de "Prosseguir".
b) Faça com que seu time comercial se comprometa ainda mais na precisão das informações nos pedidos, evitando retrabalhos durante o processo de faturamento.
c) Você pode manter quantos bancos quiser no modo "arquivo" e no modo "online". Só fique atento às configurações, por pensar que um título "foi" e na verdade o banco não está configurado para "online".